Депозит «Форвардный»

Депозит «Форвардный» Банка ДЕРЖАВА - один из эффективных способов хеджирования валютных рисков.

Депозит «Форвардный» Банка ДЕРЖАВА – один из эффективных способов хеджирования валютных рисков. Этот продукт предназначен для клиентов с прогнозируемой выручкой в рублях и обязательствами в валюте. Клиент постепенно пополняет счет рублями по фиксированному курсу с тем, чтобы к определенному сроку достичь целевого объема в требуемой валюте. Курс конвертации определяется как курс ММВБ на момент открытия депозита плюс фиксированная «форвардная» ставка (то есть чем раньше пополняется депозит, тем выгоднее курс). На уже оплаченную валюту Банк начинает начислять проценты по депозиту.

По сравнению с традиционным способом хеджирования валютных рисков – покупкой фьючерсных и форвардных контрактов на определенную дату – предлагаемый способ имеет ряд преимуществ:

• при появлении излишка рублей клиент может сразу приобрести валюту, причем на лучших условиях, чем в конце срока. Эффективная ставка размещения рублей может достигать 19,5% годовых (форвардная ставка 14%, депозитная ставка 5,5% годовых).
• гибкость выбора даты окончания расчетов – клиент не привязан к биржевым стандартам
• простая договорная база и короткая процедура подготовки первой сделки.

Основные параметры депозита:

• Форвардная ставка: 14% годовых (согласовывается с Банком в момент открытия депозита).
• Минимальный срок депозита – 6 месяцев.
• Минимальный целевой объем – 20 млн. рублей (эквивалент в долларах/евро).
• Минимальный стартовый объем депозита – 10% от целевого объема

Возможны варианты депозитов с любой валютной парой из набора рубль/доллар/евро.